31 Jul
CAPÍTULO 1: Preparación y Evaluación de Proyectos
Preparación y Evaluación de Proyectos (PEP): Proceso prioritario para agentes económicos en la asignación de recursos para inversiones. Enfocado en medir la rentabilidad desde la perspectiva privada y cuantificar ventajas y desventajas de una iniciativa.
Proyecto: Solución a un problema o necesidad humana, que puede ser una innovación tecnológica, creación de negocios, ampliación de instalaciones, entre otros. Se evalúa en términos de conveniencia económica para asegurar su eficiencia y rentabilidad.
Preinversión: Etapas de identificación de oportunidades de negocio, preparación del proyecto y evaluación de su rentabilidad antes de su implementación.
Factores de Influencia: Contexto político, cambios tecnológicos, relaciones comerciales internacionales, factores naturales y socioculturales que pueden afectar el éxito o fracaso de un proyecto.
Evaluación de Proyectos: Conjunto de antecedentes que permiten evaluar la conveniencia de asignar recursos a una idea u objetivo, considerando la rentabilidad del proyecto y del inversionista.
Tipología de Proyectos: Distinción entre proyectos según el objetivo del estudio (rentabilidad del proyecto, rentabilidad del inversionista, capacidad del proyecto) y según la finalidad de la inversión (creación de nuevos negocios, modernización en empresas existentes).
Toma de Decisiones: Proceso complejo basado en antecedentes concretos, que considera riesgos, incertidumbres y múltiples variables para adoptar decisiones inteligentes y reducir la posibilidad de error.
Evaluación de Proyectos: Proceso de estimación y comparación de los beneficios y costos futuros asociados a un proyecto, con el fin de determinar su viabilidad económica y tomar decisiones informadas sobre su implementación. Involucra la medición objetiva de variables y el uso de indicadores financieros.
Evaluación Social de Proyectos: Análisis que compara los beneficios y costos de un proyecto no solo desde una perspectiva individual o privada, sino también desde el punto de vista de su impacto en la comunidad o sociedad en su conjunto. Considera aspectos como externalidades, redistribución de ingresos y efectos sobre el bienestar social.
Planificación del Desarrollo: Proceso que busca determinar objetivos y metas en un horizonte de tiempo específico dentro de un sistema económico y social determinado. Implica anticipar el futuro mediante proyecciones de variables económicas y sociales, con el fin de tomar decisiones eficaces en el presente para lograr un desarrollo sostenible.
Indicadores financieros: Variables cuantitativas utilizadas para medir y evaluar la viabilidad económica de un proyecto, como el valor actual neto (VAN), la tasa interna de retorno (TIR) y el período de recuperación de la inversión (PRI). Ayudan a tomar decisiones informadas sobre la asignación de recursos.
CAPÍTULO 2: Identificación y Diseño del Proyecto
1. Identificación de la Idea del Proyecto
Se parte de entender el entorno y responder preguntas clave: ¿dónde estamos?, ¿hacia dónde queremos ir?, ¿cómo vamos a llegar?
Se destaca la importancia de comprender tanto el contexto internacional como el local, incluyendo factores políticos, económicos, sociales, tecnológicos y ambientales, así como las tendencias y la evolución del mercado.
También se enfatiza la importancia de comprender a los stakeholders externos y los grupos afectados, así como la situación interna de la empresa, incluyendo sus fortalezas y debilidades.
2. Diseño de la Propuesta de Valor
Una vez que se comprende el contexto, se debe determinar hacia dónde se quiere ir, diseñando la propuesta de valor o estrategia competitiva.
Se deben priorizar las oportunidades de inversión basadas en riesgo-retorno compensatorio y ventajas competitivas claras.
3. Estrategia Competitiva y Modelo de Negocio
Una vez que se tiene claridad sobre dónde se está y hacia dónde se quiere ir, se debe determinar cómo se va a lograr.
Se identifican los nodos de orquestación, que son partes de la cadena de valor que contribuyen a la propuesta de valor final.
Se plantea la necesidad de resolver la innovación en modelos de negocio para converger los intereses de cada nodo y aprovechar la capacidad instalada de cada uno.
4. Definición del Modelo de Negocio
Se destaca la importancia de definir alternativas de modelo de negocio, que pueden variar según la posición competitiva de la empresa. Se ilustra con un ejemplo de negocio relacionado con la organización de eventos y se enfatiza la importancia de analizar quién tiene el control del negocio y qué beneficios aporta cada parte involucrada.
5. Estrategia de Implementación
Se menciona que el diseño de la estrategia de implementación, incluyendo las etapas de crecimiento, es crucial para la evaluación económica de un proyecto. Se ejemplifica con el caso de un proyecto de bicicletas públicas en Santiago de Chile, donde se destaca la importancia de definir la cobertura geográfica inicial y realizar campañas educativas para garantizar el éxito del proyecto.
6. Proceso de Innovación
Se describe un proceso de innovación que comienza con la identificación de las necesidades del cliente a través de la observación y la interacción. Luego se pasa a la etapa de definición del problema, generación de ideas, análisis de viabilidad y desarrollo de prototipos. Se destaca la importancia de realizar pruebas y obtener retroalimentación del usuario para mejorar el diseño del producto o servicio.
CAPÍTULO 3: Estudio de Viabilidad
Estudio de Viabilidad: Proceso para determinar si es conveniente llevar a cabo un proyecto de inversión, considerando todos los elementos necesarios para tomar decisiones informadas sobre su realización.
Viabilidad Económica o Financiera: Evaluación de la rentabilidad de la inversión en un proyecto, medida principalmente en términos monetarios.
Estudio de Mercado: Análisis para determinar la demanda, competencia, comercialización y otros aspectos relacionados con el mercado del proyecto.
Flujo de Caja Proyectado: Estimación de los ingresos y egresos monetarios esperados de un proyecto a lo largo del tiempo.
Estudio de Perfil: Primer nivel de estudio de viabilidad que se realiza a partir de información existente y juicio común, sin investigaciones detalladas.
Estudio de Prefactibilidad: Segundo nivel de estudio de viabilidad que se basa en información secundaria para definir con mayor aproximación las variables principales del proyecto.
Estudio de Factibilidad: Nivel más detallado de estudio de viabilidad que se basa en información precisa obtenida principalmente de fuentes primarias.
Estrategia Comercial: Plan de acción para la comercialización del producto o servicio del proyecto, que incluye decisiones sobre precio, canales de distribución, publicidad, entre otros.
Rentabilidad del Proyecto: Medida de la capacidad del proyecto para generar ganancias en relación con la inversión realizada.
Análisis de Competencia: Evaluación de las empresas u otros actores que ofrecen productos o servicios similares al proyecto, así como de sus estrategias y comportamiento en el mercado.
Análisis de Demanda: Cuantificación del volumen de bienes o servicios que los consumidores podrían adquirir del proyecto, proyectado en el tiempo y diferenciando entre demanda deseada y real.
Estudio de Proveedores: Análisis de la disponibilidad y precio de los insumos requeridos para el proyecto, así como de su influencia en la selección de la ubicación del proyecto.
Mercado Externo: Contexto de competencia y oportunidades más allá del mercado local, que puede influir en el desempeño del proyecto.
Estudio Técnico del Proyecto: Objetivo: Proveer información para cuantificar inversiones y costos de operación. Identifica procesos productivos óptimos técnicamente y evalúa su viabilidad financiera. Define la función de producción y cuantifica los recursos necesarios. Determina requerimientos de equipos, mano de obra y materias primas.
Estudio Organizacional-Administrativo: Define la estructura organizativa para la operación del proyecto. Simula operaciones y define procedimientos administrativos. Decide sobre la subcontratación de actividades y su impacto en costos.
Estudio Legal: Analiza restricciones y normativas legales asociadas al proyecto. Considera aspectos tributarios, permisos, patentes y contratos. Evalúa el impacto de las disposiciones legales en los costos del proyecto.
Estudio Financiero: Sistematiza información monetaria de etapas anteriores. Calcula inversiones, ingresos y costos de operación. Evalúa rentabilidad del proyecto y riesgos asociados.
Estudio del Impacto Ambiental: Analiza impacto económico, social y ambiental del proyecto. Considera normas ISO 14000 y acciones para reducir impacto ambiental. Incorpora metodologías para cuantificar costos y beneficios ambientales.
CAPÍTULO 4: Estrategia Comercial y Análisis del Mercado
Agentes del mercado: Se identifican los actores que influyen en la estrategia comercial, como submercados, proveedores, competidores, distribuidores y consumidores.
Segmentación del mercado: Se divide el mercado en grupos con características y necesidades similares para comprender mejor su comportamiento.
Estudio de mercado de proveedores, competidores y distribuidores: Se analizan las diferentes categorías de proveedores y competidores, así como la importancia de los canales de distribución.
Estrategia comercial: Se definen cuatro decisiones fundamentales: producto, precio, promoción y distribución, que influyen en el flujo de caja del proyecto.
Análisis del medio: Se estudian factores externos como económicos, socioculturales, tecnológicos, ambientales, regulatorios y político-legales, que influyen en el proyecto.
Demanda del producto: Se analiza la demanda del mercado y cómo afecta al proyecto, incluyendo la estimación de la demanda y los factores que la determinan.
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